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5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, mais Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação é em breve provável revelar mais bancos e empresas. Bank of Baroda scam forex: 6 presos, mais Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação é em breve provável revelar mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Banco de Baroda e HDFC Bank no que é agora conhecido como o golpe de Forex. Mas os detalhes que estão saindo nos meios sugerem que esta é somente a ponta de um scam muito mais grande. É provável que mais cabeças sejam lançadas e mais bancos possam vir sob o escaner de agências de interrogatório. Leia mais da nossa cobertura especial sobre BANK OF BARODA FOREX SCAM Vamos dar uma olhada no que este scam é tudo. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notou algumas transações incomuns de sua sucursal Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que tinha obtido permissão para aceitar transações de forex apenas em 2017. Dentro de um ano, Delhi39s ramo Ashok Vihar subiu para Rs 21.529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) ea Diretoria de Execução (DE) trabalhando no caso. Raids foram realizados durante o último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As redadas estavam relacionadas com a suposta remessa ilegal de cerca de R $ 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2017 e 12 de agosto de 2017. Vamos agora olhar para o modus operandi dessas remessas ilegais. Prima facie parece que dois tipos diferentes de transações ocorreu, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por launders do dinheiro que tentam ganhar um fanfarrão rápido explorando esquemas do governo. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Na primeira transacção, uma empresa ou um indivíduo exporta mercadorias a um preço mais elevado para as suas próprias empresas falsas, a fim de beneficiar do regime de devolução de direitos do governo. A devolução de direitos aduaneiros é um reembolso concedido pelo governo para recuperar o montante pago por meio de impostos alfandegários e alfandegários sobre as matérias-primas utilizadas eo imposto sobre serviços de entrada utilizados para o fabrico de mercadorias exportadas. O governo utiliza o regime de devolução de direitos para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 no valor de camisas para que usou Rs 500 no valor de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do tecido ou de outras matérias ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras internas e impostos sobre serviços pagos sobre todos os insumos de serviços será reembolsado pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) pode ser reivindicada como drawback de direitos. Neste caso, as empresas fictícias foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha moeda estrangeira ndash dinheiro negro estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta para a Índia para fazer a transação olhar genuíno. Governo ao receber a moeda estrangeira desembolsou o dinheiro de devolução de direitos para o exportador desde que a transação foi fechada. O problema, como ED aponta é que os comerciantes acusados ​​evadiram direitos alfandegários, impostos e excesso de reivindicação de desvantagens de direitos para gerar fundos de lama. ED diz que o acusado conivia em ldquoformingrdquake empresas falsas e entidades empresariais no ultramar, particularmente em Hong Kong por ldquoqualovervaluingrdquo o valor de exportação e, posteriormente, reivindicando desvantagens de direitos. As empresas encaminham as suas exportações através destas entidades falsas que revendem as mercadorias ao preço de mercado e as almofadam com o seu próprio dinheiro para reclamar a devolução dos direitos. No exemplo de vestuário, se o valor de mercado dos bens vendidos é Rs 900, então a empresa fictícia vai vender no mercado e realizar Rs 900, mas vai enviar Rs 1000 para o seu exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro desaparecido que reside no exterior vem para a Índia como dinheiro branco eo exportador também gera renda extra enganando o governo através de seus próprios esquemas de incentivos à exportação. Transação duas remessas de adiantamento ndash para importações BoB em sua comunicação às bolsas de valores disse que entre maio de 2017 e agosto de 2017, 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente com a finalidade de 39 remessas de avanço para importação39 foi registrado. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, totalizando 400, com sede principalmente em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para as importações são basicamente parte do pagamento que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, o exportador envia o valor remanescente no recebimento da mercadoria ou após um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, têm de verificar se o montante remanescente é enviado e as mercadorias desembarcadas, confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nessa transação foi que várias contas correntes foram abertas na filial Ashok Vihar. De acordo com o nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente cancelada sem documentos de apoio de importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa brecha para passar sob o radar. Eles também inteligentemente selecionados commodities que são propensos a cancelamentos por conta da qualidade ou flutuações de preços afiados como frutas, legumes e arroz. A farsa começou a ocorrer em meados de 2017, quando as empresas estavam se formando em Hong Kong. Uma dessas empresas, Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 01 de agosto de 2017, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo as transferências de dinheiro começaram do banco de Barodarsquos ramo de Ashok Vihar. Bank of Baroda em seu relatório de auditoria interna menciona que a maioria das transações, totalizando mais Rs 6.000 crore, começou na mesma data como Star Exim foi incorporada em Hong Kong, e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2017. Estrela Exim foi incorporada Com um capital pago de HK 10.000 e está localizado em um local de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário companyrsquos. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, que vive na cidade mineira de Chaibasa no distrito de Singhbhum Oeste de Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa de comércio de carvão. Star Eximrsquos escritório em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta de Krsna Group Ltd, uma empresa de consultoria financeira one-stop. O dinheiro, que correu em vários milhares de dólares, foi concebido para a importação de arroz e caju para a Índia. Estes foram na realidade nunca importados nem faturas geradas que poderiam autenticar o comércio. Embora a existência da remessa de lsquoAdvance para a rota de transfersrso de importação foi descoberta, as detenções feitas pelas agências de investigação foi no esquema de Drawback Duty. CBI prendeu BoBrsquos Ashok Vihar ramo cabeça SK Garg eo estrangeiro (forex) chefe do ramo do banco, Jainis Dubey, por conspiração criminosa e batota. O deputado demitiu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com qualquer banco). ED diz que o empregado do banco HDFC Kalra supostamente estava ajudando Bhatia e Aggarwal em remeter o montante através BoB contra uma comissão de 30-50 paise por dólar remetido no exterior. Bhatiarsquos papel foi na formação de empresas na Índia e remiting dinheiro para empresas com sede em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan supostamente obtido devolução de direitos para a melodia de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses Aggarwal foi supostamente bem sucedido em enviar remessas estrangeiras contaminadas no valor Rs 430 crore através ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Relatórios dizem que mais detenções de intermediários semelhantes e outros agentes, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer em um futuro próximo. Todos os acusados ​​são supostos intermediários de pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 que estavam envolvidos. A ED está agora a investigar mais para verificar as actividades das restantes empresas suspeitas de 44 falsas que bombearam dinheiro para locais no estrangeiro de forma semelhante. A questão é se os detidos são intermediários, em seguida, quem é o pivô desta raquete. Como todos os scams financeiros, há uma fuga do dinheiro que terminará conduzindo ao beneficiário. ED disse BoB informou-os que o montante total depositado nas contas 59 é Rs 5,151 crore e apenas 6,66 por cento (Rs 343 crore) deste montante foi depositado em dinheiro no banco, enquanto restante montante de R $ 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante veio dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos, que compreendem bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos no scam. Entre maio de 2017 e agosto de 2017, foram registradas 5853 remessas externas para fora, no valor de Rs 3.500 crore, principalmente com a finalidade de 39 remessas de importação para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, totalizando 400, baseados principalmente em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. BoB disse que o valor total de remessas ilegais através de sua filial de Ashok Vihar em Nova Deli era 546.10 milhões (Rs 3.500 crore), muito mais baixo do que Rs 5,151 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pelo CBI. A maior parte das transações de forex foram realizadas em contas correntes recém-abertas onde foram observados fortes recebimentos de caixa, mas a filial não levantou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda a farsa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transacções suspeitas para as agências de investigação. Mas houve lapsos no final BoBrsquos também. Espera-se que os bancos levantem relatórios de transação excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou no gancho de fraude impulso. 5) Perguntas não respondidas O golpe de Drawback Duty parece ser o menor dos dois, mas itrsquos o esquema de remessa antecipada que pode snowball indo para a frente. Desde que as operações começaram em agosto de 2017, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance ao esquema de importrsquo foram usadas para transferir o dinheiro negro da Índia em temores de ser detectado. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa quantidade enorme de dinheiro foi gerado sem ser notado. Há mais a história de Om Prakash Rungta da cidade mineira de Chibasa em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong em que milhões de dólares foram transferidos. Bsmedia. business-standard / media / bs / wap / images / bslogoamp. png 177 22 5 coisas a saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 presos, mais Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação é em breve provável revelar mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Banco de Baroda e HDFC Bank no que é agora conhecido como o golpe de Forex. Mas os detalhes que estão saindo nos meios sugerem que esta é somente a ponta de um scam muito mais grande. É provável que mais chefes sejam lançados e mais bancos possam vir sob o escaner de agências de interrogatório. Leia mais da nossa cobertura especial sobre BANK OF BARODA FOREX SCAM Vamos dar uma olhada no que este scam é tudo. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notou algumas transações incomuns de sua sucursal Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que tinha obtido permissão para aceitar transações de forex apenas em 2017. Dentro de um ano, Delhi39s ramo Ashok Vihar subiu para Rs 21.529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) ea Diretoria de Execução (DE) trabalhando no caso. Raids foram realizados durante o último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. Os ataques ocorreram em conexão com a suposta remessa ilegal de cerca de R $ 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2017 e 12 de agosto de 2017. Vamos analisar agora o modus operandi dessas remessas ilegais. Prima facie parece que dois tipos diferentes de transações tiveram lugar, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por launders do dinheiro que tentam ganhar um fanfarrão rápido explorando esquemas do governo. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Na primeira transacção, uma empresa ou um indivíduo exporta mercadorias a um preço mais elevado para as suas próprias empresas falsas, a fim de beneficiar do regime de devolução de direitos do governo. A devolução de direitos aduaneiros é um reembolso concedido pelo governo para recuperar o montante pago por meio de impostos alfandegários e alfandegários sobre as matérias-primas utilizadas eo imposto sobre serviços de entrada utilizados para o fabrico de mercadorias exportadas. O governo utiliza o regime de devolução de direitos para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 no valor de camisas para que usou Rs 500 no valor de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do tecido ou de outras matérias ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras internas e impostos sobre serviços pagos sobre todos os insumos de serviços será reembolsado pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) pode ser reivindicada como drawback de direitos. Neste caso, as empresas fictícias foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha moeda estrangeira ndash dinheiro negro estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta para a Índia para fazer a transação olhar genuíno. Governo ao receber a moeda estrangeira desembolsou o dinheiro de devolução de direitos para o exportador desde que a transação foi fechada. O problema, como ED aponta é que os comerciantes acusados ​​evadiram direitos alfandegários, impostos e excesso de reivindicação de desvantagens de direitos para gerar fundos de lama. ED diz que o acusado conivia em ldquoformingrdquake empresas falsas e entidades empresariais no ultramar, particularmente em Hong Kong por ldquoqualovervaluingrdquo valor de exportação e, posteriormente, reivindicando desvantagens de direitos. As empresas encaminham as suas exportações através destas entidades falsas que revendem as mercadorias ao preço de mercado e as almofadam com o seu próprio dinheiro para reclamar a devolução dos direitos. No exemplo de vestuário, se o valor de mercado dos bens vendidos é Rs 900, então a empresa fictícia vai vender no mercado e realizar Rs 900, mas vai enviar Rs 1000 para o seu exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro desaparecido que reside no exterior vem para a Índia como dinheiro branco eo exportador também gera renda extra enganando o governo através de seus próprios esquemas de incentivos à exportação. Transação duas remessas de adiantamento ndash para importações BoB em sua comunicação às bolsas de valores disse que entre maio de 2017 e agosto de 2017, 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente com a finalidade de 39 remessas de avanço para importação39 foi registrado. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, totalizando 400, com sede principalmente em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para as importações são basicamente parte do pagamento que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, o exportador envia o valor remanescente no recebimento da mercadoria ou após um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, têm de verificar se o montante remanescente é enviado e as mercadorias desembarcadas, confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nessa transação foi que várias contas correntes foram abertas na filial Ashok Vihar. De acordo com o nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente cancelada sem documentos de apoio de importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa brecha para passar sob o radar. Eles também inteligentemente selecionados commodities que são propensos a cancelamentos por conta da qualidade ou flutuações de preços afiados como frutas, legumes e arroz. A farsa começou a ocorrer em meados de 2017, quando as empresas estavam se formando em Hong Kong. Uma dessas empresas, Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 01 de agosto de 2017, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo as transferências de dinheiro começaram do banco de Barodarsquos ramo de Ashok Vihar. Bank of Baroda em seu relatório de auditoria interna menciona que a maioria das transações, totalizando mais Rs 6.000 crore, começou na mesma data como Star Exim foi incorporada em Hong Kong, e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2017. Estrela Exim foi incorporada Com um capital pago de HK 10.000 e está localizado em um local de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário companyrsquos. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, que vive na cidade mineira de Chaibasa no distrito de Singhbhum Oeste de Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa de comércio de carvão. Star Eximrsquos escritório em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta de Krsna Group Ltd, uma empresa de consultoria financeira one-stop. O dinheiro, que correu em vários milhares de dólares, foi concebido para a importação de arroz e caju para a Índia. Estes foram na realidade nunca importados nem faturas geradas que poderiam autenticar o comércio. Embora a existência da remessa de lsquoAdvance para a rota de transfersrso de importação foi descoberta, as detenções feitas pelas agências de investigação foi no esquema de Drawback Duty. CBI prendeu BoBrsquos Ashok Vihar ramo cabeça SK Garg eo estrangeiro (forex) chefe do ramo do banco, Jainis Dubey, por conspiração criminosa e batota. O deputado demitiu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos, Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com qualquer banco). ED diz que o empregado do banco HDFC Kalra supostamente estava ajudando Bhatia e Aggarwal em remeter o montante através BoB contra uma comissão de 30-50 paise por dólar remetido no exterior. Bhatiarsquos papel foi na formação de empresas na Índia e remiting dinheiro para empresas com sede em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan supostamente obtido devolução de direitos para a melodia de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses Aggarwal foi supostamente bem sucedido em enviar remessas estrangeiras contaminadas no valor Rs 430 crore através ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Relatórios dizem que mais detenções de intermediários semelhantes e outros agentes, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer em um futuro próximo. Todos os acusados ​​são supostos intermediários de pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 que estavam envolvidos. A ED está agora a investigar mais para verificar as actividades das restantes empresas suspeitas de 44 falsas que bombearam dinheiro para locais no estrangeiro de forma semelhante. A questão é se os detidos são intermediários, em seguida, quem é o pivô desta raquete. Como todos os scams financeiros, há uma fuga do dinheiro que terminará conduzindo ao beneficiário. ED disse BoB informou-os que o montante total depositado nas contas 59 é Rs 5,151 crore e apenas 6,66 por cento (Rs 343 crore) deste montante foi depositado em dinheiro no banco, enquanto restante montante de R $ 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante veio dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos, que compreendem bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando envolvimento de mais bancos no scam. Entre maio de 2017 e agosto de 2017, foram registradas 5853 remessas externas para fora, no valor de Rs 3.500 crore, principalmente com a finalidade de 39 remessas de importação para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para vários partidos ultramarinos, totalizando 400, baseados principalmente em Hong Kong e um nos Emirados Árabes Unidos. BoB disse que o valor total de remessas ilegais através de sua filial de Ashok Vihar em Nova Deli era 546.10 milhões (Rs 3.500 crore), muito mais baixo do que Rs 5,151 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pelo CBI. A maior parte das transações de forex foram realizadas em contas correntes recém-abertas onde foram observados fortes recebimentos de caixa, mas a agência não levantou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda a farsa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transacções suspeitas para as agências de investigação. Mas houve lapsos no final BoBrsquos também. Espera-se que os bancos levantem relatórios de transação excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou no gancho de fraude impulso. 5) Perguntas não respondidas O golpe de Drawback Duty parece ser o menor dos dois, mas itrsquos o esquema de remessa antecipada que pode snowball indo para a frente. Desde que as operações começaram em agosto de 2017, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance ao esquema de importrsquo foram usadas para transferir o dinheiro negro da Índia em temores de ser detectado. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa quantidade enorme de dinheiro foi gerado sem ser notado. Há mais a história de Om Prakash Rungta da cidade mineira de Chibasa em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong em que milhões de dólares foram transferidos. 22RBI Imposes Penalty No Bank of Baroda Por Forex Scam Indias banco central, o Reserve Bank of India (RBI) tem levantado uma penalidade de Rs.5 crore em Banco do setor público, o Banco de Baroda com relação ao Rs. 6.000-crore scam cambial que foi desenterrado no ano passado. A penalidade foi baseada em resultados de uma investigação realizada pelo RBI no ano passado. O banco declarou isso em um arquivamento feito à autoridade reguladora indiana SEBI. Numa declaração, um representante do Banco de Baroda disse: O RBI levou a cabo a investigação e registou as deficiências que reflectiam as deficiências e falhas nos mecanismos de controlo interno em relação a certas disposições anti-branqueamento de capitais como o controlo das transacções, Informando à Unidade de Inteligência Financeira da FIU e atribuindo o Código de Identificação Único de Clientes da UCIC aos clientes. A investigação das RBIs descobriu que o banco não seguiu várias diretrizes como arquivamento de Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) e abertura de contas sem cumprir o Know Your Customer (KYC ) Normas. O inquérito RBI foi lançado em outubro de 2017, depois que foi revelado que as remessas de importação fraudulentas avanço Rs. 6.000 crore tinha sido realizada por executivos no Banco de Barodas Ashok Vihar ramo. As autoridades governamentais, incluindo o Gabinete Central de Investigação (CBI) e a Direcção de Execução (DE) continuam a investigar as remessas que ocorreram entre Hong Kong e Nova Deli envolvendo 59 empresas. O escândalo veio à luz depois de uma auditoria interna na sucursal Ashok Vihar relatou que esta filial relativamente novo tinha um número invulgarmente elevado de transações de forex. Cerca de 8.667 transações de forex foram executadas pelo ramo Ashok Vihar entre o período de 01 de agosto de 2017 e 12 de agosto de 2017. O assunto foi levado à atenção da CBI e ED que lançou uma investigação sobre estas transacções de alto valor forex. A CBI havia realizado ataques no ano passado em 50 filiais em bancos, onde funcionários de bancos haviam transferido ilegalmente fundos que desrespeitavam as normas do RBI. Vários bancos do sector público e do sector privado tinham estado envolvidos no regime cambial. O Banco de Baroda também realizou uma extensa auditoria interna em todas as suas filiais para identificar irregularidades com base na instrução de RBIs no rescaldo do escândalo que exigiu todos os bancos para auditar os processos existentes e verificações e balanços dentro de seus sistemas. O Banco de Baroda declarou no seu arquivamento que implementou um plano abrangente para corrigir os lapsos e irregularidades processuais. O RBI também penalizou HDFC Bank e Punjab National Bank (PNB) por ter pendência nas receitas de notas de entrada relacionadas com o avanço das remessas de importação. Bank of Baroda Forex Scam Solicita RBI para lançar revisão O Reserve Bank of India (RBI) Solicitou a todos os bancos públicos que realizassem uma auditoria interna completa e apresentassem as conclusões aos seus comitês de auditoria e ao RBI. O RBI iniciou a revisão após a rupias 6.100 scor forex crore foi descoberto no banco de Baroda8217s Ashok Vihar ramo em 2017. O RBI quer usar o sistema de revisão para garantir que os bancos indianos não são vulneráveis ​​a novas violações de políticas de câmbio. Uma circular foi emitida pela RBI a todos os bancos comerciais programados recomendando-os para lançar uma auditoria abrangente dos controles internos presentes nos bancos e apresentar um relatório ao comitê de auditoria do conselho de administração dos respectivos bancos. Um relatório com o resumo das descobertas também deve ser enviado ao RBI. O RBI também confirmou que estava no processo de receber os relatórios com os resultados de todos os bancos. A fraude forex foi descoberta no final de 2017 pela Direcção de Execução e pelo Bureau Central de Investigação, depois de uma auditoria interna verificou que as remessas de divisas no banco de Baroda relativamente novo Ashok Vihars ramo era supostamente alto. A investigação descobriu que as contas foram abertas com documentos de identificação falsos no ramo Ashok Vihar e mais tarde foi usado para transferir remessas de antecedência estrangeiras para contas em Hong Kong e no Oriente Médio para as importações propostas que nunca teve lugar. A fraude incluiu o excesso de direitos de devolução (um esquema governamental para promover as exportações), evadindo costumes, impostos entre outras coisas, e ascendeu a mais de Rs. 6000 crores. Um número de funcionários bancários seniores foram presos e interrogados pela CBI. No rescaldo do escândalo, o RBI pediu ao Banco de Baroda também realizar uma investigação sobre remessas de todas as suas filiais para descobrir a presença de casos semelhantes em outros ramos. Este relatório foi concluído e apresentado ao comitê de auditoria do banco. Como parte de suas medidas para melhorar seus controles, o banco também designou um consultor para revisar seu Anti-Money Laundering (AML). Conheça seu Cliente (KYC), bem como a política e práticas de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT). O RBI disse que o banco de Baroda revisou e modificou políticas com respeito a remessas avançadas da importação para assegurar um sistema de funcionamento de verificações e contrapesos em suas filiais. Em uma declaração, um representante do RBI disse: Eles também enquadraram uma política de remessa antecipada de importação que cobre pontos de verificação do sistema como período de resfriamento de seis meses em relação à conta recém-aberta, transações múltiplas em um dia por US $ 100.000 e abaixo, Etc Investigações sobre o Bank of Baroda scam ainda estão em curso.